В интернете стало появляться много сообщений о мошенниках, которые могут представляться сотрудниками банков. Треть всех жертв доверяют словам сотрудников служб безопасности, которыми представляются мошенники. В результате клиенты сами диктуют по телефону информацию о своих банковских картах.
Действия мошенников очень просты. Они звонят наугад, не нуждаясь в телефонных базах клиентов. Телефонные мошенники надеются на случай. Сегодня растет популярность государственных банков. Поэтому каждый 5 -10 человек, к которому позвонят мошенники, является клиентом Сбербанка в России или же Беларусьбанка в Беларуси и пр. Мошенники с любой карты могут взять деньги (кредитной или дебетовой).
Обычно, часто обманутыми становятся пенсионеры, ведь они меньше осведомлены о возможностях современной техники, мало знакомы с работой банков, а уж о белой банковской гарантии и слыхом не слыхивали. Для них такие звонки могут оказаться весьма печальными. Для примера приводится приблизительный телефонный разговор:
«Здравствуйте, с вами говорит служба безопасности банка. Для вашей безопасной идентификации, вам просто необходимо подтвердить данные паспорта, номер карты и срок ее действия с пин-кодом. Обязательно, необходимо подтвердить три последние цифры на обратной стороне карты».
Узнав всю информацию, мошенники обязательно предупредят клиента о том, что ближайшие 3 часа нельзя блокировать карту. Ее, якобы, заблокирует сам банк. Такие термины как «идентификация», «безопасность» способны сбить с толку и успокоить клиента.
Чтобы не пострадать от телефонных мошенников, нужно четко знать, что банк не вправе звонить своим клиентам. Банки не могут узнавать личную конфиденциальную информацию.
Сотруднику банка позволяется спросить только дату рождения, кодовое слово и паспортные данные клиента (и то, только когда клиент сам позвонит). Перед тем, как позвонить в банк, необходимо на официальном сайте банка узнать его номер телефона. Помните: никогда не нужно передавать третьим лицам информацию о своих картах, пин-кодах и коды на обратных сторонах карт.
